CCTV News: el 2 de abril, la Oficina de Información del Estado celebró una conferencia de prensa para introducir la situación relevante de mejorar el sistema de crédito social.
Jiang Ping, director del Departamento de Finanzas inclusivas de la Administración Estatal para la Regulación Financiera, dijo en la reunión que el sistema de crédito social y las actividades de financiamiento son muy cercanas y promoviendo mutuamente. La construcción del sistema de crédito social ha creado un buen ambiente para financiar para pequeñas y micro empresas. La administración estatal para la regulación financiera otorga gran importancia a la construcción del sistema de crédito social y considera la recolección y el intercambio de información crediticia de pequeñas y micro empresas como un medio importante para mejorar la disponibilidad y la conveniencia del financiamiento.
Desde octubre del año pasado, la Administración del Estado para la Regulación Financiera y la Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma han tomado la iniciativa de establecer un "mecanismo de coordinación para apoyar el financiamiento para pequeñas y micro empresas", organizaron gobiernos locales para llevar a cabo visitas y acoplamientos empresariales, y obtuvieron las "situaciones de vida de primera mano" de primera mano. Uno de los enlaces importantes es que los departamentos del gobierno local comparten la información crediticia de la Compañía de acuerdo con la ley. En el progreso del trabajo, la construcción del sistema de crédito social ha proporcionado una muy buena base. Muchas regiones se han basado en la plataforma local de intercambio de información crediticia y la plataforma integral de servicios financieros para desarrollar una serie de módulos en línea, como visitas, declaraciones, proyecciones, empujes y comentarios, lo que ha mejorado en gran medida la eficiencia de las visitas y el acoplamiento. Al mismo tiempo, este trabajo también proporciona un buen escenario de aplicación para los logros de la construcción del sistema de crédito social. Se puede decir que estos dos trabajos son mutuamente empoderadores.
Jiang Ping también introdujo la situación financiera actual de las pequeñas y micro empresas. A finales de febrero de 2025, el saldo de préstamos pequeños y micro empresariales inclusivos nacionales fue de 33.9 billones de yuanes, una tasa de crecimiento interanual del 12.6%, 5.7 puntos porcentuales más que la tasa de crecimiento de varios préstamos. Entre ellos, el saldo de préstamos crediticios era de 9.4 billones de yuanes, con una tasa de crecimiento interanual del 25.8%. La proporción de préstamos crediticios en préstamos inclusivos pequeños y micro empresas alcanzó el 27,6%, un aumento de 2.9 puntos porcentuales del mismo período del año pasado, y esta proporción también está aumentando año tras año. En los primeros dos meses de 2025, la tasa de interés promedio de préstamos pequeños y micro empresariales inclusivos recién emitidos en todo el país fue del 4.03%, menos 0.33 puntos porcentuales de 2024, y una disminución acumulativa de la disminución de 3.9 puntos porcentuales desde 2018.
en el siguiente paso, la administración estatal para la regulación financiera seguir el objetivo general ", manteniendo la cantidad de calidad, mejorando la calidad, mejorando la calidad, y mejorando el precio, y mejorará la estructura", y mejorará la estructura, y mejorará la calidad, y mejorará la calidad, y mejorará la calidad, y mejorará la calidad, y mejorará la calidad, y mejorará la estructura, y mejorará la calidad, y mejorará la calidad, y mejorará la calidad, y mejorará la calidad, y mejorará la calidad ", lo mejorará, y lo mejorará", lo que mejorará ", lo que mejorará, y lo mejorará", lo que mejorará ", lo que mejorará". will continue to work with the National Development and Reform Commission to deepen and implement the "coordination mechanism for supporting financing for small and micro enterprises", promote the increase in information sharing, guide financial institutions to accurately connect, maintain the issuance of loans for small and micro enterprises, improve loan quality, scientifically and reasonably determine loan interest rates, optimize loan business structure, increase support for first loans, renewal loans, and credit loans, and better meet the financing needs de pequeñas y micro empresas confiables.
